交易對(duì)手主體資格審查（法人篇）
在審查交易對(duì)手為法人的合同之前，我們需要將對(duì)交易對(duì)手的主體資格審查作為合同審查的前置條件，從而避免因主體資格問(wèn)題導(dǎo)致的資金、人力、時(shí)間的浪費(fèi)。資格審查主要從以下幾方面入手：
一、對(duì)法人主體資格的審查
一是營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否真實(shí)、有效。營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否為交易對(duì)手所有，是否處于有效期內(nèi)。
二是交易內(nèi)容是否在提供產(chǎn)品或服務(wù)一方的經(jīng)營(yíng)范圍之內(nèi)，提供產(chǎn)品或服務(wù)一方是否具備相應(yīng)資質(zhì)條件，提供服務(wù)的人員是否符合履行合同的需求、具備相應(yīng)資格。
三是交易對(duì)手是否存在被行政機(jī)關(guān)處罰或存在對(duì)交易進(jìn)行具有潛在不利影響的記錄，包括違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、重大涉訴事項(xiàng)、對(duì)持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力有重大不確定性影響的事件。
四是交易對(duì)手的管理層、治理層及相關(guān)人員是否存在對(duì)法人日常經(jīng)營(yíng)具有重大不利影響的跡象。
二、對(duì)簽約代表的審查
從在合同上簽章的人員角度來(lái)看，我們可以將簽約代表分為法定代表人、委托代理人。對(duì)法定代表人和委托代理人的資格審查思路基本一致，需要注意的是，委托代理人需要持有法定代表人簽發(fā)的委托授權(quán)書，并在受委托的權(quán)限范圍和時(shí)間期限內(nèi)簽約的行為才屬于有效。
對(duì)于法定代表人或委托代理人提供的身份證、戶口簿等證明材料，我們可以采取下列措施進(jìn)行審查：
一是材料的真實(shí)性。我們需要甄別上述材料的真?zhèn)?，通過(guò)識(shí)別防偽標(biāo)識(shí)、機(jī)讀信息、通過(guò)行政主管機(jī)關(guān)的電話和官網(wǎng)查詢等方式確認(rèn)材料是否真實(shí)。我們也要充分了解材料的有效期和使用條件，避免遺漏和錯(cuò)誤。
二是持證人與證件是否匹配。我們可以通過(guò)人臉識(shí)別系統(tǒng)開展核對(duì)工作。
三是將簽章內(nèi)容與證明材料匹配。避免出現(xiàn)審查資料與交易對(duì)手不一致的情況。
風(fēng)險(xiǎn)管控貫穿商事交易的始終，完成對(duì)交易對(duì)手的初步審查，也就邁出了風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步。做好主體資格審查，將對(duì)后續(xù)履約監(jiān)督與控制、爭(zhēng)議解決等工作順利開展奠定良好的基礎(chǔ)。